Puso plata en criptomonedas, lo estafaron y la Justicia le devolvió casi $4 millones
Le prometieron ganancias fáciles con criptomonedas, pidió préstamos para invertir y terminó estafado. La Justicia logró frenar parte del dinero, pero hay un dato que todavía no cierra.
Un hombre de San Juan que cayó en una maniobra de defraudación informática logró recuperar cerca de $3.800.000 que habían quedado retenidos en una plataforma de criptomonedas. La restitución se concretó por orden judicial, tras una investigación de la UFI Delitos Informáticos y Estafas.
El damnificado confirmó ante la Unidad Fiscal que el dinero volvió a su cuenta bancaria el 11 de noviembre, después de que se bloquearan los activos que todavía permanecían en la plataforma Ripio.
El engaño que empezó por WhatsApp
La historia arrancó en agosto, cuando el hombre fue contactado por personas que se presentaban como asesores financieros y le ofrecían invertir en criptomonedas. Todo el ida y vuelta se hacía a través de WhatsApp.
Siguiendo esas indicaciones, descargó aplicaciones, abrió una cuenta en Ripio y empezó a operar con dinero propio. Los supuestos asesores incluso lo convencieron de pedir préstamos en el Banco Galicia y en el Banco de la Nación Argentina para ampliar el capital destinado a las inversiones.
El mecanismo era siempre el mismo: transferir dinero desde sus cuentas bancarias a la plataforma, convertirlo en criptoactivos y enviarlo a direcciones externas que le pasaban quienes lo guiaban en las operaciones.
El punto de quiebre llegó cuando le exigieron un nuevo depósito de $8.000.000 para poder retirar las supuestas ganancias. Ese pedido le hizo ruido, advirtió que había sido engañado y calculó que había perdido alrededor de $13.000.000.
Cómo se rastrearon los fondos
Con la denuncia en mano, presentada el 2 de octubre, la UFI Delitos Informáticos y Estafas inició una serie de medidas para reconstruir el recorrido del dinero y ver si todavía quedaba algo disponible para recuperar.
La Fiscalía envió un requerimiento a Ripio - Moonbird SRL, pidió información sobre los movimientos de la cuenta y solicitó el congelamiento de los activos que siguieran en la plataforma. La respuesta llegó el 2 de noviembre y permitió dimensionar las operaciones.
Según los datos aportados, el denunciante había depositado un total de $14.260.000 desde sus propias cuentas bancarias. De ese monto, se habían enviado criptoactivos por un equivalente aproximado de $12.140.340 hacia dos direcciones externas.
Sin embargo, quedaba un saldo de 2.329,47616 USDT, unos $3.800.000, que la plataforma había bloqueado. Con esa información, la Fiscalía le pidió al juez de Control de Garantías, Juan Gabriel Meglioli, que autorizara la reversión de esos fondos a favor del damnificado. El pedido tuvo respuesta favorable y la medida se concretó.
Sin responsables identificados
Aunque se recuperó la totalidad del saldo que permanecía en Ripio, hasta el momento no se pudo identificar a los responsables de la maniobra. De acuerdo con lo informado, los involucrados usaron líneas telefónicas del exterior y direcciones de criptomonedas sin titular identificado.
Las recomendaciones para no caer
Desde la UFI Delitos Informáticos y Estafas advirtieron sobre la importancia de tomar precauciones antes de invertir en el mundo digital y difundieron una serie de recomendaciones:
- Desconfiar de las promesas de ganancias extraordinarias o rentabilidades garantizadas en poco tiempo.
- Verificar la identidad de las personas y empresas que ofrecen asesoramiento financiero.
- No transferir dinero a cuentas o billeteras indicadas por desconocidos.
- Evitar pedir préstamos bancarios para invertir por recomendación de terceros.
- No compartir contraseñas, claves privadas ni códigos de seguridad.
- Desconfiar de quienes exigen pagos adicionales para liberar supuestas ganancias.
- No tomar decisiones bajo presión ni hacer transferencias sin verificar antes la operación.
Si se sospecha una estafa, la recomendación es cortar de inmediato las transferencias y el contacto con los supuestos asesores. También conviene conservar las conversaciones, los números telefónicos, los comprobantes de pago, los datos de las cuentas receptoras y las direcciones de billeteras digitales.
La denuncia debe hacerse lo antes posible: la rapidez de la intervención puede ser clave para rastrear los movimientos y evitar que los fondos disponibles terminen en otros destinos.
