Los nuevos montos que ARCA controla en tus transferencias: ¿estás en la mira?

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ajustó los umbrales para pedir explicaciones sobre tus movimientos financieros. Si en julio de 2026 transferís más de $50.000.000, preparate para justificar el origen de los fondos.

La medida, que reemplaza a la ex AFIP, responde al boom de las billeteras virtuales y las apps bancarias. El objetivo es claro: fortalecer controles contra la evasión fiscal y el lavado de dinero. No hay un tope en la cantidad de transferencias, pero sí en el monto total mensual. Superarlo puede activar una fiscalización.

¿Cuáles son los límites que tenés que conocer?

Según la normativa vigente para julio de 2026, estos son los montos que encienden las alarmas en ARCA:

Transferencias y acreditaciones en bancos y billeteras virtuales: hasta $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas. Extracciones de efectivo: $10.000.000 para ambos tipos de contribuyentes. Saldos al cierre mensual en cuentas: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas). Plazos fijos: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas. Compras como consumidor final: $10.000.000. Pagos realizados: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).

¿Qué documentos te pueden pedir?

Si tus operaciones superan esos límites, ARCA puede iniciar una verificación. Entre la documentación que podrían solicitarte están: recibos de sueldo, comprobantes de jubilación o pensión, facturas emitidas, constancia de Monotributo, comprobantes de compra-venta de bienes, y documentación de venta de acciones o empresas. Todo debe enviarse por los canales oficiales.

Si no podés acreditar el origen de los fondos, ARCA puede retener las operaciones a través de bancos o billeteras virtuales. Además, si hay indicios graves, interviene la Unidad de Información Financiera (UIF) para profundizar los controles.