Las planillas "Caja Iván" y los cheques sin fondo: los nuevos testimonios que complican a Yoma

La causa contra Iván Yoma por presuntas estafas en Mendoza sumó en los últimos días una tanda de testimonios que dejaron al descubierto el circuito interno de una maniobra que prometía ganancias millonarias y nunca las cumplió. Los relatos de cuatro damnificados, a los que accedió Sitio Andino, describen cheques, contratos de mutuo, una camioneta ofrecida como pago y hasta planillas de Excel identificadas con el nombre del abogado.

Las denuncias comenzaron a aparecer en 2025, aunque el caso tomó estado público recién a fines de marzo de 2026. En julio, la Fiscalía de Delitos Económicos formalizó una segunda imputación contra Yoma por usura agravada por habitualidad, que se sumó a la inicial por estafas genéricas. Ahora, con las nuevas declaraciones, los investigadores buscan determinar el destino real de los fondos y el rol de cada uno de los involucrados.

Un cheque de Asesoría Legal y una inversión sin contrato

Uno de los testimonios más ricos en detalle es el de un hombre que llegó a la financiera por su relación personal con Pablo Falco, uno de los señalados en la causa. Según su relato, Falco le presentó la operatoria como una inversión de bajo riesgo en préstamos y propiedades.

La primera vez entregó 500.000 pesos y recibió como garantía un cheque de pago diferido emitido por Asesoría Legal S.A., con fecha de emisión del 30 de marzo de 2021 y vencimiento el 30 de septiembre del mismo año. Ese cheque lo pudo cobrar, pero luego realizó una segunda inversión de 6.000 dólares en condiciones completamente diferentes, que entregó en mano a Falco en unas oficinas.

Los mutuos de Constructec y las planillas "Caja Iván"

Otro damnificado contó que su familia ingresó al sistema a través de un conocido de Falco, quien les prometió una rentabilidad cercana al 2,5% mensual en dólares por inversiones destinadas a créditos prendarios. Firmaron dos contratos de mutuo con Constructec, aunque solo recibieron copia del primero.

Según su declaración, quien recibía el dinero y enviaba los reportes mensuales era Rodrigo López Casado, a quien identificó como socio de Falco y de Yoma en Constructec. El testigo sostuvo que López Casado le había dicho que ambos eran socios de esa empresa, una afirmación cuyo alcance deberá confirmarse con la documentación societaria incorporada al expediente.

Pero lo que más llamó la atención de los investigadores fueron las planillas que López Casado enviaba por Google Drive para el seguimiento de las inversiones. Esos documentos, que registraban fechas, tasas, intereses, retiros y capital actualizado, estaban identificados como "Caja de Iván". Algunas de esas planillas ya forman parte de la causa.

Una reunión con Yoma y una camioneta como propuesta de pago

Los problemas para esa familia comenzaron a fines de 2024, cuando intentaron retirar el capital. Primero Falco les habló de errores en el cálculo de intereses y después los derivó directamente con Yoma.

El damnificado declaró que mantuvo una reunión presencial con el abogado en las oficinas de calle 25 de Mayo. Allí, Yoma habría responsabilizado a Falco por la falta de fondos, asegurando que este había retirado capital de la empresa. La negociación continuó por videollamadas, y en una de ellas Yoma le ofreció una Volkswagen Saveiro para saldar la deuda. La familia rechazó la propuesta porque consideró que el valor del vehículo no cubría lo reclamado.

La hermana de este damnificado también declaró. Ella invirtió aproximadamente 3.800 dólares, nunca firmó contrato y entregó el dinero a López Casado en las mismas oficinas de 25 de Mayo, a cambio de un papel "muy casero", sin membrete, del que no recibió copia. Después le llegó por WhatsApp una planilla titulada "Caja Iván Dólar Peso Inversión". Logró recuperar unos 1.500 dólares, pero luego empezaron los inconvenientes para retirar el resto.

Su relato también describe cómo los pagos se volvieron cada vez más informales: en una ocasión Falco le llevó dinero a su domicilio y en otra hizo una entrega "de auto a auto" en la Costanera.

El caso de Mireya Salas y otro circuito de inversiones

El cuarto testimonio presenta una situación distinta. Un hombre ingresó al sistema en 2021 vinculado a Mireya Salas, expareja de Yoma. Entregó 10.000 dólares y firmó un mutuo con Fácil Gestiono SRL, representada por Salas. Después hizo una segunda inversión por otros 10.000 dólares, pero esta vez no firmó contrato: recibió un comprobante de Gestión Express SRL.

El damnificado dijo que cobró los rendimientos prometidos hasta mayo de 2023, cuando los pagos se cortaron. Aportó capturas de mensajes de sus reclamos. La situación de Salas ya estaba en el expediente, ya que la querella pidió su imputación por considerar que hay elementos para investigar su participación en las maniobras.

Qué buscan determinar ahora los investigadores

Las nuevas declaraciones exponen una madeja de sociedades y mecanismos: Asesoría Legal SA, Constructec, Fácil Gestiono SRL, Gestión Express SRL, cheques, mutuos, comprobantes informales y las planillas "Caja Iván". En casi todos los relatos aparecen los nombres de Falco y López Casado como captadores o administradores del dinero.

La investigación ahora se centra en determinar qué destino tuvieron los fondos, cuál fue el rol concreto de cada involucrado y qué relación existía entre todas esas sociedades que recibían el dinero de los inversores.