La Justicia cerró la causa contra la financiera que prometía 20% mensual: quiénes van a juicio

La Justicia Federal de Catamarca puso punto final a la investigación por la financiera RT Inversiones y elevó a juicio oral a Edgardo Edmundo Bulacio, su hijo Edgardo Federico y su esposa Alicia Estela Nieva, junto a otros ocho imputados. Se los acusa de intermediación financiera no autorizada, estafa, lavado de activos y asociación ilícita. Todos recuperaron la libertad a fines del año pasado.

La firma, que funcionaba en Rivadavia al 500, en pleno centro de San Fernando del Valle, fue la segunda en quedar bajo la lupa de la Justicia después de la caída de Adhemar Capital, la empresa de Edgar Adhemar Bacchiani. Ese antecedente marcó el pulso de una trama que terminó de derrumbarse a comienzos de 2022.

El mismo libreto que Adhemar Capital

Según la investigación, RT Inversiones replicó el modus operandi de su predecesora: publicidad masiva, locales céntricos que aparentaban legalidad y contratos que prometían rentabilidades de hasta el 20% mensual, supuestamente generadas por operaciones de trading y criptomonedas. La empresa no contaba con autorización del Banco Central ni de la Comisión Nacional de Valores.

Los ahorristas entregaban pesos y dólares en mano. La pesquisa determinó que los intereses se pagaban exclusivamente con el dinero que aportaban los nuevos clientes, el clásico esquema de pirámide.

Para borrar el rastro, los líderes de la firma trasladaban el efectivo en bolsos hacia Tucumán, donde compraban criptomonedas a través de intermediarios. Una vez digitalizado, el botín se transfería entre múltiples billeteras virtuales de socios, familiares y empleados para ocultar el patrimonio.

La corrida que lo hizo explotar

El esquema operó con aparente normalidad hasta enero de 2022. A fines de ese mes, el colapso de Adhemar Capital desató un pánico generalizado y una corrida financiera: cientos de ahorristas quisieron retirar su capital al mismo tiempo. Para febrero y marzo, las denuncias civiles confirmaron el cese definitivo de la cadena de pagos. Las víctimas recibían excusas, promesas de pago a futuro o propuestas para firmar nuevos contratos de reestructuración que nunca se cumplieron. Las puertas de la sede sobre Rivadavia terminaron cerradas.

El 11 de mayo de 2022, la Justicia Federal ordenó los allanamientos y detuvo a los cabecillas. El expediente ya está en el Tribunal Oral Federal a la espera del juicio oral.

La causa fue instruida por el fiscal federal Rafael Vehils, quien pidió la elevación a juicio. La confirmó el juez federal subrogante Sebastián Argibay, que quedó a cargo tras la inhibición de Miguel Ángel Contreras. "Estamos en presencia de una de las causas más importantes de la historia judicial de la provincia de Catamarca, con numerosos hechos", señala la resolución.

La guerra entre financieras

Las criptoestafas se investigan fragmentadas en varios expedientes, pero conformaron un único fenómeno de depredación. El éxito del diseño de Bacchiani estimuló la irrupción de otros jugadores y desató una competencia descarnada por captar inversores en la segunda mitad de 2021. Las tasas de retorno subían exponencialmente y las inversiones se redistribuían entre las firmas hasta el colapso final.

En la causa RT Inversiones hay elementos que indican que la empresa disponía de casi 60 millones de dólares para responder a sus acreedores cuando se desplomó. También circularon videos de Edgardo Bulacio padre sacando bolsos con dinero de la sede céntrica.

Bacchiani declaró en una ampliación de su indagatoria que sus problemas comenzaron con la aparición "de otra empresa que ofrecía el doble de rentabilidad", lo que provocó que "cientos de inversores" retiraran su dinero. "Decidimos mantener nuestras tasas durante muchos meses más, porque consideré prudente el momento del mercado cripto y era imposible igualar esas tasas, que rondaban el 20%", sostuvo.

Con más de veinte años de trayectoria en Catamarca y gerentes de perfil bajo, RT Inversiones proyectaba una imagen más estable que sus competidoras. Comenzó a ofrecer dividendos por inversiones en criptomonedas en abril de 2021. Bacchiani empezó a marcarla como centro de una estafa piramidal a fines de ese año. "¿Qué opinás de RT Inversiones?", le preguntaron el 20 de diciembre en un vivo de Instagram. "Usura", respondió.

La corrida desde Adhemar hacia RT se aceleró desde octubre de 2021, cuando el Gobierno provincial, el Banco Central y la Comisión Nacional de Valores pusieron el foco en Bacchiani. En enero de 2022, el "Trader God" atacó a los desertores de la "familia adhemariana": "Vayan y pongan plata en el usurero, vayan y pongan plata en la pirámide que le está haciendo daño al mercado. No los necesito, no necesito su dinero, no necesito absolutamente nada". Una semana después avisó que purgaría su cartera de "gente compulsiva, maleducada y desagradecida". "25%, como el usurero de calle Rivadavia", marcó.

A diferencia de los imputados en Adhemar Capital, el grupo de los Bulacio sostuvo una estrategia colectiva más consistente, que hasta ahora le permitió mantener su botín a resguardo. La Justicia no avanzó en la investigación de la fuga de depósitos de una pirámide a la otra, ni en las maniobras para despojarle el patrimonio que denunció el "Trader God".