El Banco Central borró del mapa a la billetera de un financista ligado a Chiqui Tapia: los números que no cierran

El Banco Central dejó afuera del sistema a Sur Finanzas, la billetera virtual del financista Ariel Vallejo, un hombre de trato cercano con el presidente de la AFA, Claudio "Chiqui" Tapia. La resolución 372/2026, firmada por el superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias, Juan Ernesto Curutchet, formalizó la exclusión del Registro de Proveedores de Servicios de Pago.

La empresa ya estaba en la mira: su dueño quedó en el centro de una causa judicial por presuntas maniobras de lavado de dinero, evasión tributaria y asociación ilícita. Ahora el organismo que conduce Santiago Bausili le sumó un golpe administrativo que deja a la firma sin habilitación para operar.

Los motivos que enumeró el BCRA

El expediente no se apoya en una sola razón. El Banco Central señaló que la billetera dejó de tener actividad, perdió el respaldo de un banco, presentó información obligatoria con irregularidades y no pudo demostrar que devolvió todos los fondos de sus clientes.

El punto más llamativo aparece cuando se comparan los papeles que presentó la compañía con los registros que relevó el propio organismo. En septiembre de 2026, Sur Finanzas entregó declaraciones juradas fuera de término y aseguró que no había movido un peso entre julio de 2025 y agosto de este año.

Los datos bancarios dicen otra cosa. Solo en julio de 2025 se contabilizaron 2.999.117 transferencias por $393.871 millones. El BCRA además detectó movimientos significativos hasta noviembre de ese año en el Banco Industrial y hasta el 3 de diciembre en el Banco Hipotecario.

Silencio administrativo y estructura societaria

La resolución también remarca que la firma dejó de presentar los regímenes informativos obligatorios desde julio de 2025 y que no contestó los requerimientos de documentación. Para el organismo, esos incumplimientos arrancaron antes de las medidas judiciales que la empresa invocó más tarde para justificar la falta de información.

La estructura de la sociedad también jugó en contra. Según los registros oficiales, Graciela Beatriz Vallejo concentraba el 70% de las acciones y Maximiliano Ariel Vallejo el 30% restante, además de figurar como presidente de la firma.

En abril de 2026 ambos recibieron sanciones que los inhabilitaron temporalmente para ser accionistas o integrar órganos de administración de entidades alcanzadas por la Ley de Entidades Financieras. Un mes después, el Banco Central intimó a Sur Finanzas a modificar su estructura, pero la compañía nunca presentó la documentación que acreditara los cambios.

Cuentas cerradas y clientes sin comprobantes

La situación operativa fue otro argumento de peso. El Banco Industrial había cerrado la cuenta de la empresa en noviembre de 2025, mientras que las cuentas en el Banco Hipotecario dejaron de estar operativas, aunque el cierre formal quedó atado a medidas judiciales.

La firma comunicó que había cerrado sus cuentas de pago y les pidió a sus clientes que retiraran los fondos. Sin embargo, no presentó los comprobantes necesarios para verificar que todos los saldos hubieran sido restituidos.

El BCRA agregó que Sur Finanzas no registra operaciones como proveedor de cuentas de pago desde enero de 2026. Esa interrupción superó los 180 días que contempla la normativa como causal para disponer la baja del registro.

La causa judicial que corre en paralelo

La decisión administrativa se conoce mientras avanza la investigación sobre las operaciones de la empresa y de su dueño. Vallejo fue procesado por la Justicia federal de Lomas de Zamora como presunto jefe de una asociación ilícita vinculada con maniobras de lavado de dinero, evasión tributaria y apropiación indebida de recursos de la seguridad social.

El juez federal Juan Tomás Rodríguez Ponte también dispuso un embargo de $40.000 millones sobre los bienes del financista. La investigación alcanza a su madre, Graciela Beatriz Vallejo, y a otras personas y sociedades vinculadas al entramado empresario.

La fiscalía sostiene que la estructura habría utilizado distintas sociedades, cuentas bancarias y billeteras virtuales para canalizar fondos de origen presuntamente ilícito. Entre las líneas de investigación aparecen movimientos relacionados con el juego clandestino online, operaciones cambiarias irregulares y actividades de intermediación financiera.

Sur Finanzas también mantuvo vínculos comerciales con clubes del fútbol argentino a través de contratos de patrocinio y operaciones de financiamiento. La relación de Vallejo con Tapia había quedado expuesta públicamente en distintas actividades vinculadas con la AFA.